Protéger sa famille et ses biens durablement
Associer mutuelle santé, assurance auto et épargne permet de protéger le budget familial et de garantir un avenir serein face aux aléas du quotidien.
Assurance vie et gestion de patrimoine
Solutions patrimoniales pour valoriser le capital et préserver le foyer
Capital décès et protection familiale
Le versement d’un capital aux bénéficiaires intervient lors de la disparition de l’assuré, sécurisant l’avenir financier immédiat.
Constitution de capital (épargne)
L’épargne constituée reste disponible par rachat partiel ou total, offrant une fiscalité avantageuse après huit ans.
Garantie plancher contre les pertes
Cette option de prévoyance garantit aux héritiers un montant minimum équivalent aux versements effectués, indépendamment des marchés financiers.
Option rente viagère sécurisée
La sortie en rente transforme le capital accumulé en complément de retraite garanti à vie pour le souscripteur.
Assurance décès et invalidité
Comprendre ses enjeux et ses bénéfices essentiels
La prévoyance familiale couvre la perte de revenus liée au décès ou à l’invalidité. Ce capital garanti finance les frais d’obsèques, les études des enfants et le quotidien. Choisir des garanties modulables assure une couverture santé et financière adaptée à chaque situation matrimoniale.
Outre la sécurité matérielle, cette protection juridique et sociale apporte une sérénité durable, sachant le conjoint et les enfants prémunis contre les aléas de la vie.
Maintenir le niveau de vie du foyer face aux accidents
Prévoyance et Accidents de la vie
Valoriser l’épargne et les liquidités
Optimiser son épargne réglementée
Livret A : épargne disponible
Ce placement sécurisé offre une disponibilité immédiate des fonds et une rémunération nette d’impôts, idéale pour une épargne de précaution.
Plan Épargne Logement (PEL) : projet immobilier
Cette solution bloquée permet de constituer un apport personnel en vue d’un achat immobilier, tout en fixant un taux d’emprunt.
Compte Épargne Logement (CEL) : travaux
Ce livret souple cumule épargne disponible et droits à prêt travaux, facilitant le financement de projets liés à la résidence principale.
Transmission de patrimoine et fiscalité
Préparer sa succession avec une fiscalité allégée
L’assurance vie facilite la transmission de capital grâce à sa fiscalité hors succession. La clause bénéficiaire permet de favoriser des proches sans respecter la réserve héréditaire, optimisant ainsi l’abattement fiscal.
Cet outil de planification successorale garantit la rapidité de règlement et la confidentialité des fonds transmis. Il constitue le pilier d’une stratégie patrimoniale efficace pour protéger le conjoint survivant.
Assurance de prêt et garanties obligatoires
Sécuriser le crédit immobilier selon la loi Lemoine
Garantie Décès (DC)
La garantie décès solde le capital restant dû auprès de la banque, évitant la transmission de la dette immobilière aux co-emprunteurs ou héritiers.
Perte Totale et Irréversible d’Autonomie (PTIA)
En cas de dépendance totale, l’assureur assume l’intégralité du crédit immobilier, préservant le patrimoine familial d’une saisie ou charge lourde pour les proches.
Incapacité Temporaire de Travail (ITT)
La garantie prend en charge les échéances de prêt durant un arrêt maladie, sécurisant le budget mensuel et le reste à vivre.